Как да изчисляваме печалбите и загубите при валутна търговия

Статията е подготвена с подкрепата на BenchMark Finance

Всеки е чувал митични истории за хора, станали богати благодарение на валутната търговия, или така нареченият Forex. Как обаче да направим първите стъпки на пазара? Откъде да се учим и как да разберем какво движи валутите? За всички, които искат да се включат в огромния валутен пазар, но не са наясно с основните понятия, опасности и възможности, Investor.bg стартира серия от материали Първи стъпки във Forex.

Търгуването с валути предоставя изключително предизвикателни и доходоносни възможности на опитните инвеститори. Въпреки това, рискът на валутният пазар задължава трейдърите да са винаги нащрек в сделките си.

Успехът и провалът на инвеститорите се измерват чрез техните печалби и загуби (P&L) в процеса на търгуването. От изключителна важност е винаги да се знае какви са текущите печалби и загуби, защото те засягат директно марджин баланса в търговските им сметки.

В ситуация на негативно за вашата позиция движение на цените марджин балансът ви ще намалее и ще имате по-малко пари на разположение за търгуване.

Реализирани и нереализирани печалби и загуби

Всички сключени сделки се приравняват към пазарната им стойност в реално време. Това изчисляване спрямо пазара показва нереализираните печалби и загуби от сделките. Терминът „нереализиран“ означава, че сделките са все още отворени и могат да бъдат сключени от вас по което време желаете. Но приравнената стойност е всъщност тази, на която можете да затворите сделката.

Докато дадена позиция не се затвори, печалбите и загубите ще си останат нереализирани. Те ще станат реални, когато вече е сключена дадена сделка. След това марджин балансът се покачва, ако сте на плюс и намалява, ако са налице загуби.

Цялостният баланс по сметката винаги ще е равен на сумата от първоначално депозираната сума, реализираните и нереализираните печалби и загуби. Тъй като нереализираните  P&L са приравнени към пазарната стойност, те се променят непрекъснато заедно с цените на сделките. В следствие от това марджин балансът също се мени постоянно.

Изчисляване на печалби и загуби

Пресмятането на печалбите и загубите за дадена позиция става по наистина разбираем начин. Това, което ви е нужно, е размерът на сделката и с колко пипса се е променила цената. Така действителните P&L ще са равни на размера, умножен по промяната в пипсове.

Нека разгледаме следният пример:

Приемете, че имате позиция от 100,000 GBP/USD, за която курсът е 1,6240. Ако цените се променят от GBP/USD 1,6240 на 1,6255, разликата се равнява на 15 пипса. Действителната  нереализирана печалба в случая е равна на 150 щатски долара (100,000 x 0,0015).

За да определим дали сме спечелили или загубили, трябва да знаем дали сме били на къса или дълга позиция за дадената сделка.

При дълга позиция: Ако цените се движат нагоре, ще приберете печалба, а ако падат, ще отбележите загуба. При горния пример за GBP/USD дългата позиция ще носи 150 долара приход. Следователно, ако цените започнат да падат от GBP/USD 1,6240  на 1,6220, ще отбележите загуба от 200 долара (100,000 x -0,0020).

При къса позиция: При тази позиция е точно обратната логика – ако цените се покачват, отбелязвате загуба; ако се движат надолу – печалба. При промяната на курса с 15 пипса нагоре се получава загуба от 150 щатски долара. А при спада на цените с 20 пипса се маркира печалба от 200 долара.

Изчисленията, направени по-горе за печалбите и загубите, може да видите обобщени в таблицата: