Вътрешната измама е сред основните заплахи за банките

Финансовите компании смятат, че "вътрешната измама" е една от най-сериозните заплахи пред дейността им, според Financial Services Authority (FSA). В най-разпространения случай служители, които са се свързали с външни лица, продават поверителна информация относно клиенти на банката им.

FSA е провела запитване сред висши служители в 16 основно големи компании за финансови услуги. Заключението е, че някои компании все още не могат да определят как и защо са изложени на риск от измама.

Според Филип Робинсън от FSA компаниите, които не са отделили достатъчно средства за мерки срещу проблема, са изложени на по-голяма вероятност от загуби.

Той обяснява, че измамниците непрекъснато създават нови техники, за да се възползват от най-лесната мишена, затова компаниите трябва да продължат да инвестират в предпазни мерки.

Компаниите, участвали в проучването, признават, че се опасяват най-вече от замесването на служителите им в измама. Заплахата расте много бързо, тъй като на служителите обикновено се предлагат пари срещу поверителна информация относно клиенти.

Докладът на FSA цитира скорошен случай с касиерка в банка. След като обслужела някой клиент, тя проучвала дали той е правил големи депозити в миналото. В такъв случай предавала подробности за клиента на престъпници, които чрез информацията за сметката прехвърляли пари на свои сметки.

По този начин са били откраднати близо 500 000 лири преди измамата да бъде разкрита.

За да предотвратят измами, някои компании проучват много строго служителите, които кандидатстват за работа.

Много компании обаче не са склонни да прилагат експлицитни мерки против измамите, за да не отблъснат клиентите си.