Лошите и преструктурирани кредити с нов рекорд

Лошите и преструктурираните кредити* достигнаха нов рекорден дял от 22,58% от всички отпуснати кредити към края на февруари 2012 г., показват изчисления на Investor.bg. на база данни на БНБ. В абсолютен размер месечното увеличение е с 66 млн. лв. до 9,28 млрд. лв.

Така намалението през декември със 17,4 млн. лв. се оказва изолирано явление за последните 35 месеца.

Публикуваните днес данни за лошите и преструктурираните кредити показват дял при фирмените от 24,2% спрямо 19,94% при потребителските и 19,9% при жилищните кредити.

Кредитният портфейл на банките към края на февруари 2012 г. е бил 51,9 млрд. лв. в, като намалява с 0,32% през месеца и се увеличава с 2,64% на годишна база.

Редовно обслужваните кредити намаляват с 0,86% на годишна база (и с 0,6% на месечна) до 31,8 млрд., а лошите и преструктурираните се увеличават с 22,73% на годишна база (с 0,72% на месечна).

Отпуснатите овърдрафти намаляват с 0,36% през февруари и с 1% на годишна база до 10,8 млрд. лв. към 29 февруари 2012 г.

Данни на БНБ показват, че лошите кредити (такива с просрочие над 90 дни) са 14,93% от всички отпуснати, или 8,37 млрд. лв. към края на 2011 г. От тях 1,78 млрд. лв. са кредитите с просрочие между 90 дни и 180 дни. Те са наречени "необслужвани".

За 6,6 млрд. лв. са кредитите наречени "загуба", защото са с просрочие над 180 дни. Други кредити за 4,6 млрд. лв. са "под наблюдение". Те не са обслужвани между 30 и 90 дни. Така кредитите, които не са обслужвани повече от 30 дни, са за 13 млрд. лв. Срещу тях стоят редовно обслужвани кредити за 43 млрд. лв. (включително тези със забава до 30 дни).

Дял на лошите и преструктурирани кредити

 

* Показателят включва целия размер на балансово отчитаните кредитни експозиции, които са класифицирани като необслужвани експозиции (91-180 дни), загуба (над 180 дни) и преструктурирани експозиции по смисъла на Наредба № 9 на БНБ. 

За целите на паричната и лихвената статистика (съгласно изискванията на ЕЦБ) БНБ не събира детайлни данни за класифицираните експозиции по срокове на просрочие, а информацията е агрегирана.

За надзорни цели детайлни данни за класифицираните рискови експозиции се представят всяко тримесечие с финансовите отчети на банките, съгласно Наредба № 9 на БНБ.