Нова проверка на IBAN и имена спира измамите при банкови преводи от 1 януари

От следващата година се въвежда задължителна проверка, при която се сверява името на титуляря с въведения IBAN, за да се спрат измамите с подмяна на сметки. Това съобщи Албена Петкова, директор „Услуги за превенция на финансови измами“ в БОРИКА, в предаването „Светът е бизнес“ по Bloomberg TV Bulgaria.

„Това, което се променя за клиента, е, че от 1 януари той ще вижда допълнителен екран, на който трябва да потвърди при конкретен частичен процент съвпадение, че наистина иска да изпълни превода. Винаги клиентът ще бъде този, който трябва да одобрява даденото плащане“, обясни тя.

По думите на Петкова финансовите институции у нас имат пълна готовност за новите европейски изисквания.

Тя коментира, че през последните години начинът за осъществяване на измами претърпя сериозна промяна. Ако преди целта е била кражба на данни от карти, то днес преобладаващата част са така наречените измами с оторизирани преводи, при които потребителят сам одобрява плащането.

„Преди години се целеше да се откраднат данни и да се злоупотреби с карти и пластики, то след COVID периода виждаме, че най-вече се манипулира клиентът сам да направи плащането“, подчерта експертът.

Според Петкова изкуственият интелект се превръща в най-актуалната заплаха, тъй като измамниците го използват за генериране на фалшиви сайтове, убедителни писма без граматични грешки и репликиране на институции.

Експертът увери, че банките и платежните системи се противопоставят с технологични решения, изграждайки цялостни анти-фрод рамки, които обхващат целия жизнен цикъл на клиентското преживяване – от откриването на сметка до ежедневните операции.

„Всички финансови институции имат разбирането, че се борим с технология срещу технология. С методи, различни от AI, или поне без комбинирани системи с AI елемент не бихме били толкова ефективни в справянето с изкуствения интелект“, заяви още Петкова.

Според нея превенцията е една от най-добрите защити при съмнения за измама. Заплахите с мрежи от посредници се управляват успешно чрез анализ на паричните потоци. При съмнения за измама експертът съветва гражданите незабавно да прекъснат комуникацията и да потърсят официалните контакти на институциите.

„Когато се случва нещо, което ви създава тревожност и страх или усещате, че е извън нормалното, съветът е никога да не се подвеждате по стъпките, които са ви начертани, за да направите спешно плащане. Винаги можете да прекратите подобна комуникация и самите вие да инициирате контакт през официалните сайтове и телефони на институциите“, е съветът на Албена Петкова.

Как ще се осигури синхронизация на контролите? Какви са регулаторните и технологични промени на платежния пазар? Увеличат ли се разходите за киберсигурност?

Вижте целия коментар във видео материала на Bloomberg TV Bulgaria.

Всички гости на предаването „Светът е бизнес“ може да гледате тук.