Италианска банка се срина заради експозиции към Greensill Capital и GFG Alliance

Италианска банка се срина заради експозициите си към Greensill Capital и GFG Alliance, съобщава FT.

Базираната в Милано Aigis Banca, специализиран заемодател на малки и средни предприятия, ще бъде ликвидирана, като по-голямата партньорска Banca Ifis купува активите и пасивите ѝ на символична цена от 1 евро, съобщават от италианската централна банка.

„Намесата на Banca Ifis дава възможност да се избегнат тежките социални и икономически последици от ситуацията, възникнала в Aigis Banca в резултат на експозицията на последната към Greensill Bank“, казва Фредерик Гертман, изпълнителен директор на Banca Ifis.

Преди фалита си през март от Greensill са отпускали пари на компании, включително групата за метали GFG Alliance на Санджив Гупта, срещу фактури. След това заемите са секюритизирани и продадени на инвеститори, вкл. и банки.

GFG Alliance на Гупта в значителна степен използва финансирането от Greensill и фалитът на групата за финансиране изпрати конгломерата на ръба. Купувачите на тези групирани заеми пък се изправят пред огромни загуби.

Проблемите на Aigis Banca произтичат от инвестиционни продукти, свързани с фактури, които е закупила от Greensill, според запознати. Те включват бележки, обезпечени с вземания, свързани с металната империя на Гупта. Документ, видян от FT, показва, че банката е имала експозиция, свързана с бизнеса му Liberty Commodities.

Миналата година Гупта е обсъждал закупуване на дял в Aigis Banca, която е мажоритарна собственост на частната инвестиционна компания Metric Capital, според запознати и документ от германския финансов регулатор BaFin.

Документът на BaFin показва, че германски служители са провели през октомври конферентен разговор с италианската централна банка и Европейската централна банка „относно планираното придобиване на Санджив Гупта на значителен дял в италианската GBM Banca“ - предишното име на Aigis, преди да се ребрандира в края на миналата година.

По това време BaFin разследва базираната в Германия банка Greensill, като се фокусира върху високото ниво на експозиция към бизнеса на Гупта. Банката обяви фалит през март, а германските регулатори подадоха наказателна жалба срещу нейното ръководство за подозрения в манипулация на баланса.

Освен че използва Greensill като източник на финансиране, Гупта притежава и собствена банка във Великобритания, наречена Wyelands Bank. Очакваше се, че той ще придобие дял в Aigis по време, когато Wyelands беше подложена на нарастващ натиск и контрол от страна на регулаторите.

Wyelands Bank обяви по-рано този месец, че трябва да бъде продадена или ликвидирана, след като нейните сметки разкриха, че погасяването на 80 процента от нейната кредитна книга е просрочено. Централната банка на Великобритания нареди на банката на Гупта да изплати депозити на клиенти през март, на фона на нарастващите опасения относно финансовото й състояние.

Banca Ifis заяви, че приема 298 млн. евро заеми и 135 млн. евро италиански държавни облигации от Aigis, заедно с 440 млн. евро клиентски депозити. В съобщението се подчертава, че „ценни книжа, свързани с Greensill“, са изключени от сделката. Италианският междубанков фонд за защита на депозитите също предоставя 49 млн. евро в подкрепа на трансакцията.