ETF-и с ниска волатилност: Инвестиционна възможност за стабилен доход с ограничен риск

Тъй като лихвените проценти все още се колебаят, а пазарната волатилност остава проблем за много дребни инвеститори, борсово-търгуваните фондове (ETF-и) с ниска волатилност се открояват като надеждна алтернатива за генериране на стабилен доход в евро или щатски долари. За разлика от традиционните продукти с фиксиран доход, тези ETF-и съчетават ликвидност, ежедневно натрупване на доходи и високо кредитно качество, което позволява на инвеститорите да имат постоянна възвращаемост, без да обвързват капитала си в дългосрочни ангажименти.

Два финансови инструмента са обект на особено внимание сред европейските инвеститори: XEOD.EU, който следи лихвения овърнайт процент на еврото, и MINT.EU, облигационен ETF с ултракратка продължителност, управляван от PIMCO. И двата предлагат предвидима доходност и гъвкавост за продажба по всяко време, което ги прави подходящи варианти за балансирани портфейли, които се влияят от потенциалния риск на инвестициите.

Защо ETF-ите с ниска волатилност привличат вниманието

ETF-ите с ниска волатилност, като XEOD.EU и MINT.EU, съчетават характеристики, които в момента са приоритет за много инвеститори: стабилна възвращаемост, защита от лихвени шокове и пълна ликвидност.

Ключови предимства

Конкурентна възвръщаемост

XEOD.EU следи лихвения овърнайт процент на еврото (ESTR) и предлага очаквана годишна възвръщаемост от около 3,13%.
MINT.EU инвестира във висококачествени корпоративни облигации и краткосрочни държавни облигации, емитирани от САЩ, с приблизителна доходност от 4,79%.

Ежедневно начисляване на доход

MINT.EU изплаща месечни дивиденти, докато XEOD.EU разпределя дохода на тримесечие, като и двата инструмента отразяват ежедневната възвръщаемост в цената на борсово-търгувания фонд (ETF).

Висока ликвидност

Тези ETF-и могат да бъдат купувани или продавани във всеки работен ден, което ги прави подходящи за инвеститори, търсещи гъвкавост и пълен контрол върху паричните си потоци.

Ниска чувствителност към лихвените проценти

Поради кратката си продължителност и двата фонда са минимално изложени на повишения на лихвените проценти и пазарни колебания.

Кой ETF отговаря на Вашите цели?

Двата инструмента се различават по валута и структура, което позволява на инвеститорите да избират според предпочитанията си за доходи и толерантност към риск.

XEOD.EU – Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF

Инструмент, деноминиран в евро, предназначен да възпроизведе възвръщаемостта на овърнайт лихвения процент на ЕЦБ (ESTR). Той предоставя ликвидна алтернатива на традиционните спестовни продукти и краткосрочни депозити.

Валута: евро (EUR)
Очаквана годишна възвращаемост: ~3.13%*
Изплащания: Тримесечни
Емитент: DWS/Xtrackers

Подходящ вариант за инвеститори, които искат консервативен инструмент, деноминиран в евро, с предвидим доход.

MINT.EU – PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF

Борсово-търгуван фонд (ETF), деноминиран в щатски долари, инвестиращ във висококачествен американски държавен дълг и корпоративни облигации с кратък падеж, с фокус върху ликвидността и запазването на капитала.

Валута: щатски долар (USD)
Очаквана възвращаемост: ~4.79%**
Изплащания: Месечни
Емитент: PIMCO Europe

Подходящ за инвеститори, търсещи по-висок доход в щатски долари с ниска волатилност и ежедневно начисляване на лихва.

* Посочената годишна възвращаемост е целева стойност, получена въз основа на историческите резултати на минали изплащания към 10.06.2025 г. Тези стойности са предоставени само с информационна цел и не гарантират или предсказват бъдещи резултати.

** Очакваната възвращаемост до падеж е пазарно претеглена средна стойност на възвращаемостта на ценните книжа, държани от фонда към 09.06.2025 г.

Как да инвестирате в ETF-и с ниска волатилност

Инвестирането в XEOD.EU или MINT.EU е лесно и гъвкаво. Просто следвайте тези стъпки:

Изберете Вашия ETF: Изберете опцията, която съответства на предпочитаната от Вас валута – EUR (XEOD.EU) или USD (MINT.EU).
Инвестирайте чрез платформата Freedom24: Закупете тези ETF-и, както бихте закупили всяка друга листвана акция.
Започнете да получавате доход: Доходността се натрупва ежедневно. MINT.EU плаща месечно, докато XEOD.EU плаща на тримесечие.
Продайте по всяко време: Ако имате нужда от достъп до средствата си, можете да продавате ETF-ите си без ограничения или периоди на заключване.

Отворете сметката си във Freedom24 сега и започнете да инвестирате в ETF-и с ниска волатилност с ежедневна доходност и пълен контрол над парите си.

Промоция „Welcome”: До 20 безплатни акции за нови инвеститори

Като бонус за нови клиенти, които проучват инвестиции в ETF-и, ориентирани към доходи, Freedom24 предлага промоция „Welcome” за добре дошли, която включва от 1 до 20 подаръчни акции, в зависимост от първоначалната сума на депозита. Програмата е валидна до 31 декември 2025 г. и може да бъде активирана с промоционален код „WELCOME“.

Акциите се разпределят на случаен принцип след проверка на депозита, като стойностите на отделните акции варират от $3 до $800. Промоцията е достъпна както за нови, така и за съществуващи клиенти.

Този допълнителен бонус създава атрактивна отправна точка за инвеститори, които искат да изградят доходоносно портфолио с ниска волатилност, като същевременно се възползват от допълнителна безплатна капиталова експозиция.

Открийте как да заявите акциите си, като следвате инструкциите стъпка по стъпка. Отворете сметка във Freedom24, захранете сметката си и се възползвайте от възможността да започнете да инвестирате с бонус от безплатни акции.

Забележка: промоцията „WELCOME“ е предмет на правила и общи условия. Цената на получените акции може да варира в бъдеще в зависимост от динамиката на пазара.

Допълнителни инвестиционни възможности във Freedom24

Освен ETF-ите с ниска волатилност, Freedom24 предоставя достъп до широк набор от финансови инструменти, съобразени с различни инвестиционни стратегии.

Над 3600 ETF-а във водещи сектори

От стратегии за дивиденти до облигационни ETF-и, продукти с опции „Covered Call”, секторни ETF-и и инструменти с овърнайт лихва, платформата позволява на инвеститорите да изграждат диверсифицирани, дългосрочни портфейли.

Опции върху акции (САЩ)

Freedom24 позволява търговия с над 800 000 опции върху 2500 актива в САЩ, включително многоетапни стратегии (spread, straddle, strangle) на конкурентни цени, започващи от $0,65 на договор.

Облигации от €/$1000

Инвеститорите могат да избират от над 147 000 държавни и корпоративни облигации. Инструментът Bond Showcase откроява опциите по доходност и падеж, включително облигации с доходност до 7,6%.

За диверсифицирана експозиция с фиксиран доход са налични и облигационни ETF-и, предлагащи очаквана доходност между 4,7% и 6,3%.

Защо инвеститорите избират Freedom24

С над 500 000 клиенти в цяла Европа, Freedom24 съчетава достъп до глобалния пазар със стабилна регулация и защита на инвеститорите.

Глобално пазарно покритие: Акции, ETF-и и облигации в САЩ, Европа и Азия.
Местно обслужване: Персонализирана помощ в страни с представителни офиси.
Истинска собственост върху активи: Ценните книжа се държат в отделни сметки.
Регулирана дейност: Работи по MiFID II от 2015 г. и е част от Freedom Holding Corp., листвана на NASDAQ.

Започнете да инвестирате днес

Отворете сметка във Freedom24 (безплатно и изцяло онлайн).
Финансирайте сметката си чрез банков превод или карта.
Изберете предпочитания от Вас ETF.
Получете до 20 безплатни акции чрез промоцията „Welcome“.

Отказ от отговорност:

Това съдържание е спонсорирано от Freedom24. Моля, обърнете внимание, че инвестициите винаги са свързани с риск от загуба на Вашия капитал. Прогнози или минали резултати не са гаранция за бъдещи резултати. Направете собствено проучване преди да направите каквато и да е инвестиция. Важно е да потърсите финансов съвет преди да правите каквито и да е инвестиции. 74% от ETF-ите, в които можете да инвестирате на платформата Freedom24, генерират пасивен доход под формата на дивиденти.