Лавина от дела в САЩ заради ценните книжа, обезпечени с ипотеки

Все повече инвеститори в ценни книжа, обезпечени с ипотеки, предприемат съдебни действия срещу банки, които са им продали неуспешните инвестиции, пише MarketWatch.

Citigroup Inc., Wells Fargo & Co. и Bank of America Corp. са изправени пред многобройни съдебни дела заради обвинения в неправилно определяне или пропуски в емитирането на ценни книжа, обезпечени с жилищни ипотеки, разкриха банките в регулаторните си тримесечни съобщения. Тези дела са заведени от юни насам в различни щатски и федерални съдилища и търсят обезщетения заради загуби от инвестиции в ценни книжа, свързани с ипотеки.

Bank of America посочва в свое съобщение, че е изправена пред дела за над 375 млрд. долара под формата на ценни книга, обезпечени с ипотеки.

Институционални инвеститори съдят много банки. Federal Home Loan Bank of Chicago е завела дело в държавни съдилища в Илинойс и Калифорния срещу общо 17 институции, включително подразделения на H&R Block Inc. и Barclays PLC миналия месец. Също от миналия месец Federal Home Loan Bank of Indianapolis съди 10 институции, сред които Citi, J.P. Morgan Chase & Co. и GMAC Mortgage Group, в съд в Индиана.

Cambridge Place Investment Management, мениджър на дългове, обезпечени с активи за 3,1 млрд. долара, съди десетина банки, сред които Citi, Morgan Stanley, Goldman Sachs Group Inc. и J.P. Morgan във федерален съд в Масачузетс.

Банките, които са продавали на инвеститорите ценни книжа, обезпечени с ипотеки, или са издали ипотеките, групирани в ценни книжа, са изправени пред растяща съдебна лавина с влошаването на тези ипотеки. Институциите омаловажават финансовите рискове, като цитират големите пречки, пред които са изправени инвеститорите, за да спечелят делата.

Като цяло анализатори изчислиха, че банките могат да загубят между 26 млрд. и 55 млрд. долара, ако бъдат принудени да купят обратно влошените ипотеки от частните инвеститори. Според стратези на J.P. Morgan подобни загуби могат да достигнат 120 млрд. долара в целия сектор в САЩ.

Банките водят битка с инвеститорите в ипотеки на много фронтове. Финансираните от държавата ипотечни гиганти Fannie Mae и Freddie Mac са искали, често успешно, банките да изкупят обратно ипотеки за милиарди, които не отговарят на „представянето и гаранциите“, направени, когато Fannie и Freddie са ги купили.

Застрахователите на облигации MBIA Inc. и Ambac Financial Group Inc. вече съдиха няколко компании, отпускали жилищни заеми. Застрахователите поддържат тезата, че кредиторите са им предоставили погрешна или подвеждаща информация, за да ги измамят да застраховат ипотечни облигации.

Миналия месец инвеститори, сред които Федералният резерв в Ню Йорк, Freddie Mac, Pacific Investment Management Co. на Allianz SE, която управлява най-големия облигационен фонд в света, BlackRock Inc. и Metropolitan Life Insurance Co. изпратиха писмо до Bank of America, в което твърдят, че подразделението на банката Countrywide Financial има пропуски в издаването на ценни книжа и настояват да им бъдат възстановени загубите.

Wachtell, Lipton, Rosen & Katz, които представляват Bank of America, отговориха с писмо от четвъртък, че инвеститорите не са успели „да представят и един факт в подкрепа“ на обвиненията си в погрешно представени данни.

Последните дела срещу Citi, J.P. Morgan и други банки разкриват, че претенциите на инвеститорите бързо растат.

Повечето от банките, срещу които са заведени дела, или са отказали коментар, или не са отговорили незабавно. В повечето случаи банките не са отговорили на жалбите в съдебните документи.