Как изкуственият интелект навлиза в света на инвестициите?

Изкуственият интелект (AI) предоставя на финансовата индустрия възможности да отговори на новите нужди на потребителите, които искат по-умни, по-удобни и по-сигурни начини за разплащания, спестяване и инвестиране на парите им. Проучване на Forbes показва, че 70% от всички компании за финансови услуги използват машинно обучение за прогнозиране на паричните потоци, анализ на кредитните оценки и откриване на измами. Но компаниите в сектора все повече се насочват и към възможностите за интегриране на изкуствения интелект в търговията с финансови активи и инвестирането. Алгоритмичната търговия, една от най-широко използваните форми на изкуствен интелект във финансовия сектор, прилага сложни и напреднали математически модели за вземане на решение за определени трансакции вместо хората. Данни на Select USA показват, че между 60 и 75% от общата търговия с акции в САЩ се извършва от системи, използващи изкуствен интелект.

Заради безспорните предимства на интелигентните технологии ОББ Асет Мениджмънт предлага първия в България взаимен фонд, който се управлява от изкуствен интелект - партньорство между човек и машина. Optimum Fund Enhanced Intelligence използва модели за пазарни и икономически данни, за да генерира прогнози за развитието на финансовите пазари и класовете активи. KBC Asset Management NV първо определя активите, а изкуственият интелект подбира секторите, регионите и класа активи. След това моделите използват различни техники за изкуствен интелект, за да определят на дневна база инвестирането или разпределението на акционерния и облигационния компонент в допустимите региони, сектори и сфери. Данните за настроенията могат да се използват и за определяне на съдържанието или разпределянето на акционерния компонент. Примери за това са настроенията в новинарските статии или броят на публикациите, отнасящи се до определена компания.

Добавената стойност на Optimum Fund Enhanced Intelligence е в комбинацията между човек и машина. Изкуственият интелект помага за по-бързото анализиране на огромно количество информация, търсене на повтарящи се модели, откриване на предпочитания, правене на прогнози и конкретни предложения за инвестиционния портфейл. Очаква се човешката намеса във фонда да се проявява само при изключителни обстоятелства, но за сигурността и ефективността на инвестициите се разчита и на контрол от страна на екипа на ОББ Асет Мениджмънт, който:

·     контролира качеството на информацията

·     ще бъде сигнализиран при нетипична ситуация

·     променя модела при ново получена информация и го адаптира спрямо новите възможности.

Валутата на фонда е евро. Минималната сума за записване е 10 000 eвро. Акционерният компонент на фонда инвестира в глобален подбор акции. Облигационният компонент инвестира в глобален подбор облигации. Влиянието на изкуствения интелект върху инвестирането на облигационния компонент е по-ограничено, отколкото върху запълването на акционерния компонент или определянето на разпределението между класовете активи. Optimum Fund Enhanced Intelligence предоставя множество предимства:

·   висока ликвидност – дяловете могат да бъдат закупени или продадени обратно бързо и лесно по всяко време

·   необлагаема печалба – реализираната доходност не се облага

·   диверсификация на инвестиции и спестявания – разпределяте спестяванията си в различен тип продукти и се възползвате от предимствата на всеки един от тях

·   институционална сигурност – контрол от регулаторните органи в България и Белгия, а активите на фонда се съхраняват в банка-депозитар

·   достъп до специализирани пазари – достъп до пазари, които обикновено са затворени или твърде специализирани за индивидуални инвеститори.

Напредъкът на технологиите в последните години означава, че внедряването на системи, използващи изкуствен интелект, е следващото ниво за Асет мениджмънт бизнеса, но все още изисква значителен ресурс – не само финансов, но и хора, които да могат да изградят и обучават непрестанно формата на изкуствен интелект.  Възможностите на изкуствения интелект да се развива, адаптира и да търси нови модели, както и да открива зависимости, които биха могли да останат скрити, помагат на фонд мениджърите да постигат по-добри резултати за инвестициите на техните клиенти. За да се възползват в пълна степен от предимствата на изкуствения интелект, финансовите компании трябва внимателно да обмислят и управляват сътрудничеството между технологията и човешкия талант. Все още няма еднозначен отговор дали хората или машините са по-добри при търговията с финансови активи. Без съмнение изкуственият интелект има огромен потенциал за развитие, но съвместната работа между него и човека на този етап може да се окаже златната среда от инвестиционна гледна точка.

Всеки клиент може да направи оценка на нивото на риск, което би бил склонен да поеме чрез нашата анкета!