Ръководството на Monte dei Paschi е пренебрегнало предупрежденията за висок риск

Отделите за контрол на риска и вътрешен одит на най-старата италианска банка - Monte dei Paschi di Siena, са пренебрегнали предупрежденията за непрозрачни структурирани финансови сделки през ноември 2009 г., показват банкови документи, с които Ройтерс разполага.

Агенцията припомня, че придобиването на малката банка Antonveneta за 9 млрд. евро, както и серия от губещи сделки с деривати, разклатиха стабилността на Monte dei Paschi по-малко от месец преди изборите в Италия.

Разкритията за рисковите сделки повдигнаха въпроси за това как е било възможно мениджърите на финансовата институция да скрият действията си от регулаторните органи, въпреки появата на все повече знаци, че ситуацията е на път да излезе извън контрол.

Според източници от Monte dei Paschi финансовият отдел, който се ръководи от Джан Лука Балдасари, функционира като своеобразна банка в банката. Звеното е вземало решения за инвестиции в деривати и други рискови активи без да бъде кой знае колко надзиравано от висшето ръководство.

Според централната банка на Италия и новото ръководство на Monte dei Paschi най-малко една от рисковите сделки е била целенасочено укрита от банковия надзор. Документите за нея са били открити през октомври миналата година, прибрани в сейф.

От тях обаче става ясно, че звеното за контрол на риска в банката е предупредило за „системно превишаване на лимитите за риск в управлението“. Инспекторите са отбелязали също така „недостатъци в контрола по спазването на договорните документи, свързани със структурирани операции и / или производни позиции“.

Одиторите са заключили, че някои договори „не винаги са в съответствие с най-добрите пазарни оценки“, а отчетната стойност на някои позиции не отразява тяхната реална стойност.

В момента документацията се проверява от прокуратурата в Сиена. Според източници, запознати с проверката, следователите са се фокусирали върху счетоводните машинации и проучват висши ръководители на банката за измами.

Главният прокурор в Сиена засега отказва коментар с мотива, че разследването тече в момента и е „нажежено до червено“.