За първи път от 3 години насам Германия затвори банка

Германският финансов надзор BaFin затвори базираната във Франкфурт дъщерна компания на канадската Maple Bank. Причината е заплашваща свръхзадлъжнялост след задължително предстоящо данъчно отписване, информира BaFin.

Банката следва да преустанови своите трансакции и ще бъде затворена за клиентски разплащания, за да може да бъдат обезпечени активите. Говорител на BaFin подчерта, че няма опасност за финансовата стабилност. 

Maple Bank е първата банка в Германия, над която BaFin образува т.нар. мораториум за търгуване с частни лица.  Според регулатора банката е нишов играч в инвестиционното банкиране със сравнително малки активи на обща стойност 5 милиарда евро. За сравнение, общите активи на Deutsche Bank възлизат на около 1,6 трлн. евро.

На частни клиенти се пада едва много малка част от бизнеса на Maple Bank, твърдят от BaFin. Тъй като банката е член на Фонда за гарантиране на влоговете на Федералната асоциация на германските банки, депозитите и над правната рамка от 100 000 евро са до голяма степен защитени.

Междувременно и прокуратурата във Франкфурт започна производство срещу Maple Bank заради евентуални спорни Cum-Ex сделки. Имало подозрения за данъчни измами на стойност стотици милиони евро.

През септември 2015 г. следователи вече провериха офисите на банката, както и жилища на няколко заподозрени. Дали сегашното затваряне на Maple Bank е свързано с т. нар. Cum-Ex сделки, не е сигурно.

Така наречените Cum-Ex сделки представляват верижна схема между повече от двама инвеститори. Инвеститорите, включително финансови компании и банки, си прехвърлят един на друг акции, малко след като дивидентът бъде изплатен на оригиналния собственик. Независимо че сделките са „кухи“, смяната на собствеността на акциите дава право на две и повече лица да претендират за приспадане на платените (един път) данъци върху капиталовата печалба.

Федералното министерство на финансите затвори тази данъчна вратичка през 2012 г., след като преди това държавата загуби милиарди евро.