ЕЛАНА Алтернативен Депозит: 100% ДЦК, гъвкавост и ликвидност

Един от пионерите на фондовия пазар в България, "ЕЛАНА Фонд Мениджмънт", стартира нов иновативен продукт - ЕЛАНА Алтернативен Депозит. 

Както самото име подсказва, този продукт е замислен като мост между света на банковите депозити и инвестиционните фондове, като предостави едно високо ниво на сигурност на своите инвеститори и същевременно осигури добра доходност, ликвидност и гъвкавост.

През последните години лихвите по банковите депозити разочароваха мнозина вложители, които на практика заключват парите си за определен период от време при минимална и близо до нулева възвръщаемост. 

Същевременно банките продължават да държат огромна част от богатството на домакинствата под формата на влогове и депозити, което показва ниската пенетрация на инвестиционните продукти сред масовия българин. За сравнение даваме само две числа - докато към края на 2024 г. по данни на БНБ домакинствата държат близо 90 млрд. лв в банкови депозити, едва 1,5 млрд. лв. са вложени в един достъпен и ликвиден инвестиционен продукт като взаимните фондове.* 

Има ли алтернатива?

ЕЛАНА Алтернативен Депозит е създаден максимално да доближи усещането за сигурност на банковия депозит, но с допълнителни предимства: по-добра прогнозна доходност, пълна гъвкавост при достъпа до инвестицията, възможност за частично теглене и довнасяне на средства по всяко време и без никакви такси.

Той е предназначен за консервативни инвеститори – физически и юридически лица – които търсят гъвкав и ликвиден начин да вложат средства при минимален риск, без да ги „заключват“ в дългосрочни депозити или да губят доходност при теглене.

Оценете подходящ ли е за вас този Консервативен продукт с кратка анкета.

Портфейл до 100% ДЦК
ЕЛАНА Алтернативен Депозит инвестира до 100% от активите на своите инвеститори в държавни ценни книжа (ДЦК) на държави с висок кредитен рейтинг и добре работещи икономики с фокус Европа. Освен че ДЦК са сред най-нискорисковите активи на финансовите пазари, този продукт добавя професионално управление на портфейла, където специалистите на ЕЛАНА непрестанно анализират пазари, данни и информация, за да включат всички добри възможности в портфолиото на фонда.

Освен ДЦК, фондът има ограничен брой други инструменти, в които е позволено да инвестира, с цел да се запази изключително ниския риск на неговия инвестиционен профил. Такива, например, са банкови депозити и влогове в банки, както и малък процент (до 10%) борсово търгувани фондове, инвестиращи изцяло в ДЦК и влогове в кредитни институции.

Кое прави ДЦК по-сигурни от други финансови инструменти? 

Едното предимство е, че при дълговите инструменти, каквито са ДЦК, емитентът на облигацията, било то фирма или държава, е длъжен да изплати купона на облигацията независимо от това дали е генерирал печалба, или не. Риск да не се получи инвестираната сума идва само при дефолт на емитента на дадената облигация и тук идва второто предимство на ДЦК: държавите обикновено са добър платец и много рядко се случва държави да обявят фалит.

Повече за портфейла на фонда в този Q&A документ.

Достъпен за всеки инвеститор, независимо от сумата

При ЕЛАНА Алтернативен Депозит, освен че клиентите се възползват от сигурността, която същността на финансовия инструмент ДЦК носи, те също ще имат възможността да инвестират с каквато и да е сума в професионално селектиран портфейл от такива книжа, където са събрани само държави с висок кредитен рейтинг и добре работеща икономика, като нямате такси на входа и изхода за вашата инвестиция. 

Как става инвестицията в този ЕЛАНА Алтернативен Депозит?

Инвестицията в ЕЛАНА Алтернативен Депозит е достъпна изцяло онлайн чрез платформата ЕЛАНА Онлайн. Консултантите на "ЕЛАНА Фонд Мениджмънт" са на разположение по телефон, имейл, чат или на живо за консултации и въпроси.

За повече информация: spesti@elana.net | +359 2 81 000 65 | чат: https://www.elana.net/bg/fund-management 

*Статистика на БНБ за депозитите на домакинствата и вложенията в местни фондове.

Предоставената информация е маркетингов материал и не представлява инвестиционна консултация, съвет, инвестиционно проучване или препоръка за инвестиране и не следва да се тълкува като такава. Информацията е валидна към датата на издаване на маркетинговия материал и може да се промени в бъдеще. Информираме настоящите и потенциални инвеститори, че стойността на дяловете на договорния фонд и доходът от тях може да се понижат. Не се гарантират печалби и съществува риск за инвеститорите да не си възстановят пълния размер на инвестираните средства. Инвестициите във взаимни фондове, както и инвестициите на самия фонд, не са гарантирани от гаранционен фонд, създаден от държавата или друг вид гаранция. Постигнатите резултати от минали периоди не предвиждат бъдещата възвръщаемост. Преди вземане на окончателно инвестиционно решение е препоръчително инвеститорите да се запознаят с проспекта и с общия информационен документ на съответния фонд. Документите са достъпни на български език на интернет страницата на УД „ЕЛАНА Фонд Мениджмънт“ (www.elana.net), като при поискване могат да бъдат получени безплатно на хартиен носител в офисите, осигурени от Управляващото дружество за продажба и обратно изкупване на дялове на фондовете, всеки работен ден в рамките на работното им време. Бъдещите резултати подлежат на данъчно облагане, зависещо от личното положение на всеки инвеститор и може да се промени в бъдещи периоди. Резюме на правата на инвеститорите на български език е достъпно тук. Фондовете са активно управлявани без да следват индекс. Инвестирането в дялове на договорния фонд освен ползи носи и определени рискове, като ликвиден, оперативен, лихвен, валутен, политически риск, макроикономически риск, валутен риск, риск от концентрация и др. Пълна информация за рисковете може да бъде открита в проспекта на съответния фонд.