Revolut: България е на 29-о място в Европа по честота на измамите

България е сред европейските страни с по-малко случаи на измами през 2023 г. Това констатират от Revolut, които публикуваха първия си доклад за финансовите престъпления и сигурността на потребителите.

Страната ни се класира на 29-о място по брой жертви на измама на хиляда клиенти. Измамите с наеми са най-често срещаният вид измама в страната, посочват от компанията.

В доклада се подчертава нарастващата заплаха от измами, които причиняват загуби на гражданите за над 1 трлн. долара в световен мащаб през 2022 г., според Global Anti-Scam Alliance & ScamAdviser, Global State of Scams report (GASA).

Данните на Revolut показват, че това явление се изостря през 2023 г., а техниките за осъществяване на измами укрепват и целят извличане на поверителни данни за сметки и лична информация за финансова изгода.

Финансовите престъпници използват също така сложни тактики, като измамни уебсайтове, удължени платежни вериги и атаки чрез социално инженерство, за да примамят жертвите си.

Неупълномощени и упълномощени измами

Докладът прави разграничение между „неупълномощена измама“, при която престъпникът прониква в сметката на жертвата без нейното разрешение, и „упълномощена измама“ – измамни практики, които убеждават жертвата да позволи извършването на плащане. Според доклада социалното инженерство продължава да бъде значителен фактор и при двата вида измами, но има по-силно въздействие, когато се използва за „упълномощена измама“.

Измамите с карта представляват 98% от всички случаи на измама и включват различни тактики, например фишинг.

Физическите кражби също попадат в тази група, макар че засягат само 1 на сто от жертвите на измами, подчертават от компанията. Физическата кражба обаче причинява 39% от всички загуби от неупълномощени измами, претърпени от клиентите на Revolut през 2023 г., показват данните.

Сред неупълномощените измами е и кражбата на акаунти в различни системи с цел осъществяване на плащания и прехвърляне на средства, измами чрез имитация и представяне под чужда самоличност и т.н.

При упълномощените измами най-силен растеж – 1200% през 2023 г., има при измамите с работа, които таргетират млади хора, търсещи работа. Те представляват само 12% от всички измами и 21% от общата стойност на изгубените пари от измами през 2023 г.

Инвестиционните измами нарастват със 142% през 2023 г. Повечето от тези измами предлагат различни инвестиционни възможности, най-често свързани с криптовалути. Анонимността, която криптовалутите предлагат, привлича измамниците, които предлагат високи гарантирани печалби от криптоинвестиции.

Платформите за социални медии, според доклада, са сериозен двигател на инвестиционните измами - 58% от всички загубени от измами пари са с произход социални платформи.

Измамите с покупки са най-популярният вид упълномощени измами във всички страни, обхванати от проучването. Те съставляват 63% от всички докладвани измами през 2023 г., но са по-малко от 15% от цялата стойност на загубите.

В групата на упълномощените измами попадат още изнудването, данъчните измами, измами, свързани с романтични връзки, и др.

Предпазване от измами

От Revolut казват, че през 2023 г. са предотвратили потенциални измами срещу клиенти на компанията на стойност 475 млн. паунда.

Компанията съветва хората да пазаруват от реномирани и надеждни търговци и винаги да проверяват онлайн отзивите за тях и автентичността на сайтовете, както и да избират безопасен начин на плащане – например виртуална карта за еднократна употреба.

Друга препоръка е да не се следват връзките в непоискани имейли или текстови съобщения.