Риск мениджърите трябва да се справят с перфектната буря

Така че днес финансовите институции трябва да реагират едновременно на три привидно несвързани глобални кризи: здравна криза, която се случва средно само веднъж на всеки 100 години; голяма геополитическа криза, която не се е случвала от едно поколение; и глобална климатична криза, която няма прецедент изобщо в човешката история.

Това е нещо, което бихме могли да наречем „перфектна буря“.

Как специалистите по управление на риска могат да смекчат тази токсична смес? Има три области, върху които мениджърите трябва да се съсредоточат, за да осигурят стабилен отговор.

Справяне с несигурността

Опасностите, които тези кризи създадоха, са безпрецедентни. В тази ситуация едва ли е възможно надеждно прогнозиране, което да информира управленските действия. Вместо това риск мениджърите трябва да използват най-модерните методи за анализ на сценарии и стрес тестове, за да проучат потенциалните резултати и да изготвят набор от надеждни планове за действие при извънредни ситуации, за да противодействат на възможните последици от тези кризи.

Оценяване на непрякото въздействие

За разлика от световната финансова криза никоя от тези настоящи кризи няма финансова природа. Повечето от последствията върху финансовите услуги са вторични или третични ефекти. Но повечето конвенционални инструменти и модели за управление на риска са създадени за оценка на преки въздействия. Сега риск мениджърите трябва да се съсредоточат върху подобряването на своите инструменти за измерване и управление на ефектите от втори ред – например кредитен риск, репутационен и такъв за съответствие – отключени от тези кризи.

Адресиране увеличаването на риска

Тези три кризи показват високо ниво на взаимодействие, което засилва тежестта на всяка – например прекъсванията в глобалните вериги за доставки поради Covid и войната в Украйна. Това създава условия за екстремно събитие, което може да експлодира, когато няколко фактора значително се усилят взаимно. Затова е жизненоважно за риск мениджърите да подобрят рамките за оперативна устойчивост и кризисно управление, и да ги комбинират с умни диверсификация и хеджиране.

Всяка криза винаги носи нови възможности. Преди около 14 години риск мениджърите научиха трудни уроци как да се справят с екстремни глобални финансови шокове. Боравейки с днешната токсична комбинация от събития, лидерите от индустрията имат шанса да издигнат своите управленски рамки на ново ниво – и това е шанс, който те ще трябва да използват, ако искат да намалят екстремните рискове на това, което изглежда като перфектната буря.