Промяна в Закона за кредитните институции разширява достъпа на МВР до банкова информация

Проектозакон за допълнение на Закона за кредитните институции предвижда разширяване на достъпа на органи на МВР до електронната информационна система на БНБ за банковите и платежни сметки. Проектът е публикуван за обществено обсъждане в Портала за обществени консултации, където становища могат да се подават до 12 февруари.

Промените предвиждат допълнение на разпоредба на чл. 56а, ал. 1, т. 2 от Закона за кредитните институции. В чл. 56а се постановява, че „Българската народна банка създава и поддържа електронна информационна система, съдържаща данни за номерата на банковите сметки и на платежните сметки с международен номер на банкова сметка (IBAN), водени от банки, платежни институции и дружества за електронни пари, титулярите на сметки и упълномощените да се разпореждат със сметките лица, действителните собственици на титулярите на сметки, наличие на запори по сметки, както и за лицата, наематели на сейфове в банки, и техните пълномощници“.

Според т.2 към съответния член на така действащия закон достъп до тази информация от системата имат Главна дирекция „Национална полиция“, Главна дирекция „Борба с организираната престъпност“, дирекция „Защита на финансовите интереси на Европейския съюз“ (АФКОС) и областните дирекции на Министерството на вътрешните работи.

В допълнението се предлага към тези органи да се добавят и Главна дирекция „Гранична полиция“ (ГДГП) и дирекция „Вътрешна сигурност“ (ДВС).

Сред мотивите за промяната се посочва това, че липсата на достъп до електронната информационна система на БНБ се отразява негативно върху разследванията на „Гранична полиция“, а това е предпоставка за намаляване на ефективността по превенция, противодействие и документиране на престъпления, както и установяването им в кратки срокове.

С приемането на допълнението ще се „осигури достъп до значима допълнителна информация, което ще гарантира извършването в пълен обем на дейностите по документиране на престъпления и нарушения, като се събира и информация за финансови средства, придобити от незаконосъобразна и престъпна дейност, както и по-пълно, всестранно и обективно разследване”, пише още в мотивите.