Как AI променя изискванията към финансовите специалисти?

Изкуственият интелект може да анализира огромни масиви от данни, да открива трендове и да генерира инвестиционни идеи, но финалното решение остава човешка отговорност. Това заяви д-р Наталия Петрова, изпълнителен директор на Concord Asset Management и председател на управителния съвет на Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД), в предаването „В развитие“ на Bloomberg TV Bulgaria.

Тя посочи, че AI променя финансовия сектор, но не може да замени човешката преценка, доверието и личния подход в инвестиционното консултиране.

Според Петрова инвестиционните консултанти и брокерите на финансови инструменти трябва да бъдат сертифицирани, тъй като лицензът им дава право да упражняват професията. В ерата на AI обаче от тях се изисква много повече.

„Те трябва да се адаптират по-бързо, да разбират от финтех, технологии и регулации. AI е много добър помощник, но същевременно един инвестиционен консултант или брокер трябва да може да открива кога предоставените данни са коректни и съответстват на регулаторните рамки“, коментира д-р Петрова.

По думите ѝ най-важната част от работата на инвестиционния консултант е разбирането на личните цели на клиента – дали спестява за образование на децата си, за пенсия или за финансова сигурност.

„Инвестициите се градят върху доверие. Консултантът трябва да разбере финансовите цели, толерантността към риск и инвестиционния хоризонт на клиента. Това не може да бъде заменено от изкуствен интелект“, подчерта Петрова.

Тя съобщи, че за последните 20 години в България са сертифицирани над 1500 професионалисти като инвестиционни консултанти и брокери. Последното сертифициране е довело до 38 нови лицензирани специалисти.

Инвестиционният консултант отбеляза, че подготовката за изпитите е сериозна и включва задълбочено изучаване на регулации, финансов анализ и практически казуси. Петрова подчерта, че най-търсените качества в професията са критично мислене, аналитичност, етика, комуникационни умения и способност за бързо вземане на решения.

Наталия Петрова обърна внимание, че българските инвеститори все още са сравнително консервативни, най-вече заради ограниченото познаване на инвестиционните продукти. „Доверието и финансовата грамотност вървят ръка за ръка. Ролята на инвестиционните посредници и управляващите дружества е не само да предлагат продукти, но и да образоват клиентите“, съветва инвестиционният консултант.

Целия разговор гледайте във видео материала на Bloomberg TV Bulgaria.

Всички гости от предаването "В развитие" може да видите тук.