Ще спре ли регулацията MiCA криптопрестъпленията?

Новите регулации като MiCA целят да ограничат финансовите злоупотреби, но измамниците продължават да използват агресивен маркетинг и фалшиви инвестиции и все по-често се прехвърлят към криптосектора, подпомогнати от социално инженерство и дийпфейкове. За това предупреди адвокат Константин Миков, управител на Адвокатска кантора "Миков", в предаването "Бизнес старт" на Bloomberg TV Bulgaria.

Според него най-уязвими остават хората с ниска финансова култура, а нарастващото благосъстояние прави българите все по-честа цел.

"Инвестиционните измами се развиват, но принципът остава същият — обещават гарантирани печалби от несъществуващи услуги", посочи Миков.

Той подчерта, че инвестиционните измами остават сериозен международен проблем, като все по-често отиват към криптосектора. „Откраднатите средства масово се прехвърлят чрез криптовалути, но измамите с традиционни фиатни пари също продължават. Данни от САЩ и Франция показват милиардни загуби, а подобна тенденция се наблюдава и в България, макар без официална статистика“, отбеляза адвокатът.

По думите на Миков влизането в сила на регламента MiCA цели да въведе по-строг контрол върху криптотрансакциите и да ограничи използването им за измами и пране на пари. Очаква се появата на регулирани посредници да намали злоупотребите и да повиши прозрачността в сектора.

Адвокатът обясни, че сред техниките на измамниците е социалното инженерство. „Измамите започват с агресивен маркетинг през социални мрежи и чат приложения въпреки европейските ограничения. Жертвите са убеждавани в „гарантирани печалби“ от несъществуващи инвестиции, често без да проверят легитимността на компанията. Фалшиви дружества, нерегулирани платформи и измислени финансови инструменти са основни инструменти на измамниците“, изброи по какъв начин се правят измамите Константин Миков.

Той подчерта, че дийпфейковете и изкуственият интелект дават на измамниците нови инструменти да изглеждат убедителни и легитимни. Сред тях са дийпфейк видеа с известни личности като Илон Мъск и Уорън Бъфет, чиято цел е да придаде достоверност на фалшиви инвестиционни схеми. Адвокатът добави, че често се използват и фалшиви брандове на големи медии като CNN и Bloomberg, за да се създаде илюзия за легитимност.

„Изискване за плащане в криптовалута са почти сигурен знак за измама", отбеляза Константин Миков. „Друг „червен флаг" е фактът, че връзката се осъществява с „непоискан контакт" и има обещания за „лесни печалби“, добави гостът.

Той съобщи, че създаването на изкуствена спешност („сега или никога“) е следващият тревожен сигнал, както и гаранцията за печалби – нещо, което не съществува на финансовите пазари.

„Когато една финансова институция настоява за плащане в криптовалута, това е почти сигурен знак за измама“, предупреди Миков.

Ще окаже ли MiCA ефект върху криптопазара, както беше със законодателството срещу изпирането на пари с контрол върху маркетинга на финансови продукти в ЕС? Кои са най-уязвимите хора за криптоизмами?

Вижте целия коментар във видео материала на Bloomberg TV Bulgaria.

Всички гости на предаването "Бизнес старт" може да гледате тук.