Заможните инвеститори удвояват залога си на златото

Заможните инвеститори са намалили нивата на държаните от тях парични средства с близо 40% през тази година, особено в Хонконг, Мексико, Великобритания и САЩ, след като лихвените проценти по целия свят бяха намалени през последните месеци. В същото време обаче те са удвоили инвестициите си в алтернативни инструменти и злато. Това се посочва в годишния доклад на водещата банка HSBC, озаглавен Affluent Investor Snapshot.

Съгласно определението в доклада заможни инвеститори са тези, които разполагат с активи на стойност поне 100 хил. долара.

Според доклада, макар че централните банки привлякоха значително внимание заради постоянния си апетит към златото, те вече далеч не са единствените купувачи на пазара.

При по-нататъшно разбиване на данните през тази година заможните инвеститори са увеличили експозицията си към злато до 11%, което представлява увеличение с шест процентни пункта спрямо миналата година. По подобен начин авоарите в криптовалути са нараснали до 7% като дял от разпределение на активите, което е с три процентни пункта повече спрямо 2024 г.

Според проучването половината от анкетираните са заявили, че планират да притежават злато през следващите 12 месеца - двойно повече от сегашните нива на собственост. Сред тях 41% искат да закупят физически златни кюлчета, а 28% обмислят цифрови златни активи.

Още ключови изводи за настроенията на пазара

На фона на това заможните инвеститори включват и повече инвестиционни инструменти в портфейлите си, особено фондове на частния пазар и мултиасетни решения, отчитат от HSBC.

"Диверсификацията е един от най-ефективните начини за преодоляване на несигурността и тези резултати подчертават как заможните инвеститори изграждат по-диверсифицирани портфейли. Особено важно е, че увеличеното разпределение към алтернативни активи отразява как тези инвеститори се възползват от новите възможности за достъп, особено до частните пазари", посочва Вилем Селс, глобален главен инвестиционен директор в банката.

Въпреки това няма ясен консенсус за бъдещето, като половината от заможните инвеститори планират да запазят разпределението на паричните си средства непроменено през следващите 12 месеца. Видно е обаче, че по-младите поколения са водещи в приемането на алтернативни инвестиции, като показват нарастващ интерес към частните пазари в сравнение с миналата година.

В доклада се посочва още, че 42% от тези инвеститори в големите международни центрове за богатство планират да инвестират повече в международен план, особено в САЩ и родните си региони. САЩ, Сингапур, и Хонконг са предпочитаните места за инвестиционна сметка в чужбина.

Интересно наблюдение е, че по-младите поколения инвестират в своето финансово бъдеще с по-голяма увереност и контрол. Според доклада на една от най-големите банки в света 8 от 10 заможни инвеститори от поколенията Z и Y са уверени, че ще постигнат финансовите си цели в краткосрочен, средносрочен и дългосрочен план. Те също така се насочват към нови класове активи и видове продукти.

В същото време заможните инвеститори по света търсят информация от широк кръг източници, но разчитат най-вече на специалисти по благосъстоянието при вземането на решения. Социалните платформи и банковите цифрови канали са двата основни източници на информация. Въпреки това, когато става въпрос за търсене на насоки, специалистите по управление на богатството са източникът, към който се обръщат 64% от инвеститорите. Това важи особено много за континентален Китай, където този дял достига 72%.

Както и през 2024 г., финансовата сигурност е приоритет за заможните инвеститори от всички поколения. Въпреки това личното благосъстояние - включително натрупването на спестявания за дейности през свободното време - вече е на първо място.

„За всяко едно поколение изграждането на по-добър живот е нещо повече от само пари - то включва лична реализация, качество на живот и благополучие“, коментира Динеш Шарма, експорт по Близкия изток и временен главен търговски директор в HSBC.