Финансовият надзор на ЕС предупреди за измами с криптоактиви и онлайн инвестиране с AI

Европейските надзорни органи предупредиха за възможните рискове от използване или инвестиране в криптоактиви, включително рискове от измами и фалшиви схеми, съобщи на сайта си Българската народна банка.

За пореден път регулаторните органи на ЕС разясняват какво представляват криптоактивите, видовете криптоактиви, както и кой криптоактив е регулиран и кой не е според изискванията на Регламента относно пазарите за криптоактиви (MiCA).

Европейските надзорни органи посочват основните характеристики на криптоактивите, които попадат в обхвата на MiCA, а именно: токените за електронни пари; токените, обезпечени с активи; и криптоактивите, различни от токени, обезпечени с активи, или от токени за електронни пари.

В разясненията си те посочват кои доставчици на криптоактиви са регулирани в Европейския съюз, къде може да бъде проверено дали даден доставчик е лицензиран, както и какви са рисковете при отношения с нелегални доставчици.

Основните рискове, с които могат да се сблъскат потребителите при използване или инвестиране в криптоактиви, са: екстремни движения на цените, ликвидни рискове, заблуждаваща информация, измами и хакерски атаки, ограничена защита и сложност на продукта. Във връзка с европейските правила за пазарите на криптоактиви, регулаторите издадоха строги предупреждения за уязвимостите при инвестиции в криптовалути, хакерски атаки и фалшиви схеми за възстановяване на средства. На потребителите се препоръчва да използват единствено лицензирани платформи в рамките на ЕС и да преустановяват трансакции незабавно при съмнение за злоупотреба.

Европейските надзорни органи предупреждават и за зачестили онлайн финансови измами и измамни схеми с използване на изкуствения интелект (deepfakes и фалшиви видеоклипове), които имитират известни личности с цел бързо забогатяване.

При тях потребителите трябва да внимават освен да не загубят парите си, но и да не станат жертва на кражба на самоличност, ако не предприемат стъпките за самозащита по отношение на личната и банковата си информация.

Различните видове онлайн финансови измами са свързани с финансови схеми като измама с представяне за друг човек и използване на дълбока фалшификация (deepfake), фишинг и социално инженерство, инвестиционна или застрахователна измамна схема, романтична връзка с цел измама и измамна схема, както и измамна схема при закупуване.

В предупреждението се посочва какво следва да направят потребителите, ако са станали жертва на подобни измами или измамни схеми. Те трябва незабавно да спрат операциите, за да се блокират всякакви по-нататъшни преводи към подозрителни сметки и да се избегнат допълнителни загуби; да се свържат с обслужващата банка или финансово дружество чрез официалните канали за контакт; да променят паролите на използваните устройства и приложения/уебсайтове; както и да докладват за инцидента на полицията или на националния компетентен орган.

В предупреждението се обръща внимание също така на опасностите от измами от типа „стая за възстановяване“ (recovery room), при които лице твърди, че е представител на публичен орган (напр. полиция, данъчен или финансов орган и т.н.) и предлага да възстанови загубените при предишна измамна схема пари срещу такса.

Припомняме, че загубите от платежни измами в Европейското икономическо пространство (ЕИП) достигат 4,2 млрд. евро, увеличавайки се със 17% през миналата година.