Служители на Deutsche Bank за засекли странна активност по сметки на Тръмп

Специалисти в сферата на борбата с прането на пари на Deutsche Bank са предупреждавали в течение на години – още от 2016 г. насам, че многобройни трансакции, включващи дружества под контрола на президента Доналд Тръмп и зет му Джаред Къшнър, трябва бъдат докладвани на федерален регулатор за борба с финансовите престъпления, съобщава в свое разследване New York Times (NYT). Медията се позовава на петима настоящи и бивши служители на Deutsche Bank, която е отпуснала кредити за милиарди долари на компании на Тръмп и Къшнър.

Мениджъри на финансовата институция обаче са пренебрегнали съвета на служителите си и такъв доклад никога не е бил отправен към американските власти.

Медийната публикация се отрази и на фондовия пазар, като по обяд акциите на банката се сринаха до рекордно дъно - спад ор 2,75 на сто до 6,65 евро за брой.

Трансакциите, някои от които са били свързани с вече фалирала фондация на Тръмп, са привлекли вниманието на компютърна система, разработена с цел да открива незаконна дейност, която автоматично е алармирала служителите на банките. Не става обаче съвсем ясно за какво точно се отнасят самите трансакции, но става дума за големи суми, които са прехвърляни между сметки на Тръмп в чуждестранни компании или организации. 

Експертите, отговарящи за спазването на регулаторните изисквания, прегледали трансакциите и изготвили т. нар. доклад за подозрителна дейност, който според тях трябвало да бъде изпратен до отдел на Министерството на финансите, занимаващ се с финансови престъпления. 

Според служителите решението за трансакциите така и не е било съобщено заради небрежен подход към законите за борба с прането на пари. По думите им в банката има установен модел ръководството да отхвърля доклади, за да защити отношенията с перспективни клиенти, допълва NYT.

Сделките с недвижими имоти, каквито са осъществявали Тръмп и Къшнър, включват сделки с пари в брой в чужбина и трансакциите не са непременно незаконни. Но фактът, че Deutsche Bank отказва да разследва вътрешнфирмени доклади за подозрителна дейност, е незаконен, твърдят служители в интервюто за медията.

„Представяш им всичко и изготвяш препоръка и след това нищо не се случва. Това е подходът на Deutsche Bank. Те са склонни да отхвърлят всичко“, казва Тами Макфадън, бивш специалист по пране на пари в Deutsche Bank. Когато тя е разкритикувала тази практика, е била уволнена. След това е подала жалба до Комисията по ценни книжа и борси на САЩ срещу банката.

Deutsche Bank отхвърля твърденията. „В нито един момент" служителите не са били възпрепятствани в работата си да „не ескалират по веригата потенциално подозрителни дейности", се казва в писмено изявление на банката.

Говорителка на Trump Organisation пояснява, че статията е „изсмукана глупост“. Засега от  Kushner Companies няма коментар по темата. 

Акциите на Deutsche Bank отслабват от седмици и заради бъдещата перспектива. Съвсем наскоро анализаторите на Swiss UBS понижиха рейтинга на банката и свиха целевата си цена за акциите до 5,70 евро. Експертите се опасяват, че пазарната среда няма да се подобри през тази година, а стретегическите опции пред главния изпълнителен директор Кристиян Зевинг  намаляват.

Сегашното равнище на курса предполага, че банката може да постигне възвръщаемост на капитала от 3,7% през 2020 г. Анализаторите на UBS обаче смятат, че това е илюзорно, а самият Зевинг обеща на инвеститорите доходност на капитала от 4% до 2019 година. Въпреки че твърдо се придържа към тази цел, той признава, че банката се нуждае от подкрепата на пазара, за да я постигне. Анализаторите смятат, че понастоящем банката има средна възвращаемост от 1,8% за тази година. За 2020 г. прогнозите са за 2,5%.