Швейцарската частна банка Julius Bär мисли за влизане в САЩ

Julius Bär обмисля да стартира бизнес за управление на богатството в САЩ. А за най-важните пазари в Латинска Америка швейцарската банка се стреми към партньорства или придобивания, предава Bloomberg.

„Като човек, който е изцяло отдаден на превръщането на бизнеса в Северна, Централна и Южна Америка в силно конкурентен, не бих си свършил работата добре, ако не мислих сериозно за американска платформа”, казва Беатрис Санчес, ръководител на банката за американския континент, във виртуално интервю за Bloomberg от Швейцария.


От 2019 г. насам Julius Bär затвори или продаде четири офиса в Америка, но отчита ръстове в Бразилия, Мексико, Чили и Колумбия, където се обмислят придобивания, стратегически съюзи и съвместни предприятия, казва Санчес. Целта е швейцарците да станат един от петте най-добри мениджъри на богатство в Латинска Америка. Наскоро стана ясно, че банката се нарежда на шесто или седмо място сред международните частни банки в региона.

Маями и Ню Йорк са ключови места, където мениджърите на активи резервират трансакции за лица с високи нетни активи от Латинска Америка. Базираната в Цюрих компания обаче обмисля да работи и за други категории инвеститори.

„Въпросът за една американска платформа е: какъв вид операции искаме и какви пазари искаме да покрием? И това е тема, на която гледаме много сериозно“, казва Санчес, без да разкрива повече подробности.

Миналата година банката обяви, че планира да се разшири в Америка. Пандемията няма да спре тези планове, каза Санчес.

Съществува обаче потенциална пречка пред плановете за разширяване на банката: Швейцарският регулаторен орган Finma забрани на Julius Bär да осъществява „големи и сложни“ придобивания - като наказание за неспособността на банката да направи повече за предотвратяване на прането на пари в Латинска Америка.

Банката бе инструктирана да преразгледа мерките си за пране на пари и да коригира процесите при набирането и управлението на клиентски консултанти, както и в политиката за възнагражденията и санкциите.

Санчес казва, че тези разследвания се отнасят до практики, съществували преди началото на 2018 г. Оттогава банката била преминала през "огромен процес на преструктуриране", укрепила е кодекса си на поведение и е гарантирала, че "имаме всички знания за клиентите си", казва тя. Сега била „насочена към бъдещето“.

В Бразилия, най-големият пазар на Julius Bär в Латинска Америка, банката завърши през февруари сливането на две местни фирми за управление на богатството, които придоби, в бизнес с активи на стойност около 50 милиарда реала (9 милиарда долара) и 200 служители. Сега комбинираната компания работи по интегрирането на културите и инвестирането в нова технологична платформа, която трябва да бъде готова до края на следващата година, пояснява Ян Карстен, главен изпълнителен директор на банката за Бразилия.

Като част от експанзията си в Бразилия през миналата година компанията купи миноритарен дял в базирания в Сао Пауло мениджър на дигитални активи Magnetis Gestora de Recursos Ltda. „Целта е да се свържем с нарастващия пазар на навлизащите сега по-млади, технологично съзнателни инвеститори в Бразилия“, заяви Санчес. 

Julius Bär може да инвестира повече в бизнеса, но Magnetis ще остане независима компания, поясни Карстен.