УниКредит Булбанк ще напътства неопитни инвеститори

Според категоризацията на MiFID инвеститорите попадат в три основни категории - непрофесионални клиенти, професионални клиенти и приемливи насрещни страни. Според изискванията на MiFID и местната нормативна уредба, в зависимост от категорията на даден клиент, УниКредит Булбанк ще му осигурява и необходимото ниво на защита преди приемане на поръчката, гласи съобщението.

Например, ако клиент е категоризиран като “непрофесионален клиент” според класификацията на закона, банковият специалист, който приема неговата поръчка, ще изисква клиентът да предостави на банката информация относно неговите знания, опит и умения в търговията с финансови инструменти, финансово състояние и рискова поносимост. Чрез тази информация банката може да прецени до каква степен избраните инвестиции са подходящи за клиента, считат от УниКредит Булбанк.

Законово правo на клиента е да откаже да предостави информация, но в този случай обслужващата финансова институция не носи отговорност за евентуалните рискове по инвестицията, уточняват от банката.

От УниКредит Булбанк заявяват още, че ще бъде внедрена система, която ще позволи създаването на профил за всеки инвеститор и в зависимост от неговата категория ще извършва автоматизирана проверка дали желаната инвестиционна услуга е подходяща за него на база знанията, опита и готовността да предприема рискове.

От банката посочват, че допълнителните мерки за сигурност са в изпълнение на нормативните изисквания на Закона за пазарите на финансови инструменти и Наредба 38 на КФН за изискванията към дейността на инвестиционните посредници.

Директивата MiFID сама по себе си не представлява задължителен регулативен акт за държавите от Европейския съюз, но всяка държава членка на съюза е задължена да внедри нейните изисквания в местната нормативна уредба. България спази това си задължение чрез официалното издаване на Закона за пазарите на финансови инструменти, обнародван в Държавен вестник през юни 2007 г. и Наредба 38 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници. Подобно на MiFID, Законът и Наредбата влизат в сила от 1 ноември 2007 г.