Не само Credit Suisse, самата Швейцария се нуждаеше от спасяване

Президентът на най-голямата банка в Швейцария получил спешно обаждане миналата седмица. Търсели го трима швейцарски ръководители, които отправили ултиматум, формулиран като предложение. UBS Group трябвало да спаси фалиращия си конкурент Credit Suisse, пише Wall Street Journal.

За всяка страна това щеше да е извънредно финансово събитие. За Швейцария залозите граничели с оцеляване. Икономическият ѝ модел и национална идентичност, градени с векове, се основават на опазването на богатството на света. Не беше само банката. Самата Швейцария се нуждаеше от спасяване.

Денят бил четвъртък, само 24 часа след ескалирането на банковата криза, и Credit Suisse страдала от масова загуба на влогове. 167-годишната национална институция изглеждаше само на няколко дни от фалит. За да я запази жива до уикенда, централната банка беше готова да увеличи около четири пъти кредитна линия от над 50 млрд. долара. Американските и британските регулатори призоваха швейцарските си колеги да не позволяват Credit Suisse да срине световните пазари.

Финансовият министър Карин Келер-Сутер, ръководителят на централната банка Томас Йордан и финансовият регулатор Марлене Амстад се обадили на Колм Келехер, президент на UBS, за да представят два варианта, които в действителност били само един – купете Credit Suisse без шанс да разберете напълно обхватните ѝ и сложни счетоводни баланси или я оставете да се разпада - самите ръководители на UBS били обезпокоени, че това може да разбие надеждността на Швейцария като световен банков център.

В WhatsApp швейцарски дипломати се питали нервно дари трябва да местят влоговете си от Credit Suisse.

След поредица от трескави обаждания и организирани от правителството срещи в Берн UBS прие да погълне Credit Suisse за 3,2 млрд. долара. За да гарантира сделката, правителството, което след кризата през 2008 г. обеща никога повече да не използва държавни пари, за да спасява банка, побърза да използва извънредни закони, за да направи точно това.

„Credit Suisse е не само швейцарска компания, тя е част от швейцарската идентичност“, коментира Тиери Буркарт, лидер на третата по големина дясноцентристка Свободна демократическа партия. „Фалитът на глобална швейцарска банка щеше да има незабавни последици навсякъде. Това щеше да нанесе трайни и тежки щети за репутацията на Швейцария“, допълни той.

Бързата гибел на втората по големина банка в Швейцария разтърси финансовите пазари и добави глобално измерение на банкова криза, която започна от Западното крайбрежие в САЩ с фалита на Silicon Valley Bank.

Все още далеч не е ясно дали швейцарците са овладели напълно щетите. Наличието на две банки от световна класа беше от съществено значение за запазването на позицията на Швейцария на световните пазари. Принудителният брак остави страната с една банка и разтърси обикновените швейцарци и тяхната вяра в икономическия и политическия модел в страната.

Алпийската страна се смята за специален случай в Европа – неутрален посредник и разумно управлявана демокрация, чиито банки предлагат дискретно убежище на инвеститори от цял свят и на богатите хора в света. Банковата ѝ система е пет пъти по-голяма от размера на брутния вътрешен продукт и е по-голяма от повечето икономики. Обединената с Credit Suisse UBS има счетоводен баланс, който е два пъти по-голям от размера на швейцарската икономика.

От години швейцарската изключителност е подкопавана. След 2008 г. САЩ задействаха закони, които изискват от швейцарските банки да предават информация за американските клиенти на Службата за събиране на данъци (IRS), удар за банковата тайна в страната.

Отношенията с ЕС, чиито най-големи сили са съседни на Швейцария, са подложени на натиск, след като страната се оттегли от дългогодишните преговори за по-тясното ѝ обвързване с блока.

Тя не успява да защити 200-годишната си политика на неутралитет в лицето на войната на Русия с Украйна. Миналата година Москва постави Швейцария в списъка си с неприятелски държави, след като алпийската страна, подложена на натиск от по-големите си съседи и администрацията на американския президент Джо Байдън, се присъедини към санкциите на ЕС срещу Владимир Путин и най-близките му съюзници.

По същата причина страната отказва да разреши на Германия, Испания и Дания да изнасят швейцарско военно оборудване за Украйна, предизвиквайки дебат дали привързаността ѝ към неутралитета не вреди на репутацията ѝ в Европа.

Страната, която преди време беше необходимо място за срещи за договаряне на края на конфликти от великите сили, беше изтикана встрани от Турция като посредник в конфликта в Украйна. Десетилетията на икономически и дипломатически отношения с Русия изгубиха значението си в Москва и в същото време за смятани за минус от Запада.

Миналата седмица американският посланик заяви, че Швейцария е изправена пред най-сериозната си криза от Втората световна война. Чуждестранни инвеститори, опарени от гибелта на Credit Suisse, преосмислят желанието си да инвестират.

Основателят на Credit Suisse Алфред Ешер беше индустриалният кръстник на съвременна Швейцария. Бизнесменът и политик използва кредитора за изграждането на железопътните линии в Швейцария, включително тунели през Алпите за свързването на оградената от планини страна с останалата част от Европа.

Още от времето на нацисткото злато Credit Suisse е държала пари на подозрителни клиенти наред с видни милиардери, държавни фондове и семейства. При споразумение с американското министерство на правосъдието през 2014 г. банката плати 2,6 млрд. долара и призна, че банкерите ѝ са давали пари на ръка и са унищожили документи, за да помогнат на американци да укриват необложено с данъци богатство.

Въпреки скандалите швейцарските банки, дори Credit Suisse, все пак запазиха имиджа си на крепости за богатите.

Последният ръководен екип на банката включваше редица лидери, които се присъединиха към UBS, включително президентът Аксел Леман и главният изпълнителен директор Улрих Кьорнер. Те отново обещаха да изчистят и възстановят стабилността на Credit Suisse като форма на национална служба, съобщават запознати с мисленето им източници.

Дори след като набра капитал от 4 млрд. долара в края на миналата година за по-дълбоко преструктуриране, книжата на Credit Suisse се търгуваха само на 20% от номиналната си стойност. Клиенти изтеглиха 120 млрд. долара от банката миналата есен по време на трескавите обсъждания в интернет на стабилността ѝ.